ファイナンシャル・プランニング技能士になるための資格や試験とは?

①ファイナンシャル・プランニング技能士について

(ファイナンシャル・プランニング技能士とは)

ファイナンシャル・プランニング技能士は、技能検定制度の一種で国家資格です。職業能力開発促進法により、指定機関が実施するファイナンシャル・プランニング技能士に必要な技能の学科試験および実技試験に合格した人をファイナンシャル・プランニング技能士と言います。

(ファイナンシャル・プランニング技能士の資格)

ファイナンシャル・プランニング技能士の資格は名称独占資格であり、顧客の貯蓄や投資プランの相談や立案に必要な技能を認定する国家資格です。試験は一級から三級まであり、実務経験や関連する資格の取得に応じて受験できます。職業としてファイナンシャルプランナーと呼ばれ、この資格を持つ人を指しますが、広い意味では各種の公的資格や民間資格の取得者も含まれます。技能検定のファイナンシャル・プランニング職種には7種の選択作業があり、実施される等級区分が異なっています。資産設計提案業務を日本ファイナンシャル・プランナーズ協会(日本FP協会)が実施し、他は金融財政事情研究会(金財)が実施します。

(ファイナンシャル・プランニング技能士の受験資格)

ファイナンシャル・プランニング技能士の受験資格は、一級の学科試験は、二級技能検定合格者で、FP業務に関し1年以上の実務経験を有する人、FP業務に関し5年以上の実務経験を有する人、厚生労働省認定の金融障害技能審査2級の合格者で、1年以上の実務経験を有する人です。一級の実技試験は、一級学科試験の合格者、日本FP協会のCFP認定者、日本FP協会のCFP資格審査試験の合格者、金財のFP養成コース修了者です。二級は学科・実技共通で、三級技能検定の合格者、FP業務に関し2年以上の実務経験を有する人、日本FP協会が認定するAFP認定研修を修了した人、厚生労働省認定金融渉外技能審査三級の合格者です。三級は学科・実技共通で、FP業務に従事している人または従事しようとしている人です。

金融窓口サービス技能士

②難易度・試験内容・試験日程などについて

(難易度)

FP技能士の資格は、三級は合格率が60%から70%で、難易度は低いレベルですが、二級は20%から30%になり普通のレベルになります。一級は10%前後になり、行政書士の難易度とほぼ互角になり、かなり難しいレベルになります。

(試験内容)

試験内容は、一級がマークシートによる筆記と記述による筆記、二級および三級はマークシートによる筆記の試験になります。試験科目は、ライフプランニングと資金計画、リスク管理、金融資産運、タ

ックスプランニング、不動産、相続・事業承継です。合格基準は、一級が200点満点で120点以上、二級および三級は60点満点で36点以上です。実技試験は、一級が資産相続業務と資産設計提案業務でそれぞれ試験を行います。二級および三級は、記述による筆記で5題が出題されます。合格基準は、一級の資産相談が200点満点で120点以上、資産設計提案が100点満点で60点以上、二級および三級が50点満点で30点以上です。

(試験の実施、受験地)

試験の実施は、2016年は6月、2017年は2月の予定です。受験地は、日本FP協会のホームページで全国各地の受験地が案内されます。

③就職先・仕事の内容・年収などについて

(就職先)

FPはお金の専門家ですので、関連の就職先は多様です。銀行や保険会社などの金融関係を中心に、信金や信組、郵政公社、証券会社などがあり、一般企業の総務や経理業務にも有利です。また、公認会計士や税理士などの法理関係の業務にも役に立ってきます。

(仕事の内容)

FPの仕事の内容は、保険教育資金、住宅ローンの見直しなどのライフプランニング、預金運用のアドバイス、不動産の有効活用、年金関連、保険関連、税金関連、相続・事業承継関連など、多岐に渡っています。

(年収など)

FPの年収は、300万円程の人から2000万円程の人まで幅広いことが特徴になっています。実績と経験を積んで独立開業して成功すれば、年収が数千万円になる可能性があるということです。独立した場合は、収入源は相談料と仲介手数料になりますが、相談料の相場は1時間1万円で、顧客が増えれば収入が増えることになります。

プログラミング

④ファイナンシャルプランナー資格スクールランキング

第1位 TAC

多くのFP技能検定合格者を輩出しているTACであれば、短期合格を実現することも可能です。講義は、独立系FPの実務経験が豊富なプロ講師が、分かりやすく行います。基本と過去問題集のテキストは、実力を確実なものにします。カリキュラムは、インプットとアウトプットのバランスが良く、戦略的な内容です。教室、ビデオ、DVD、Web通信、ダウンロード通信など講座の受講形態が多彩です。添削指導や振替受講、個別DVDフローなど、優れた受講フォロー制度が充実しています。

第2位 大原

大原は、通学講座から通信講座まで多彩な受講スタイルから選択できますので、FP講座を科目別に戦略的に学習できます。毎年多くの合格者を輩出していますので、安心して受講できます。3級の基礎修得が可能な1万円の安価なコンパクトコースも用意しています。Webフォローや祭典サービスなど、万全のサポートシステムを備えています。

第3位 LEC

LECは、FP3級から1級まで、各レベルの講座を用意しています。本試験を想定した、直前の試験対策などを実施しています。通常の教材通信講座に、DVDや通学講座、スマホ学習などの多彩なオプションを追加することもできます。

第4位 フォーサイト

フォーサイトは、CD・DVD・テキストなどの多彩な教材が魅力です。5色のフルカラーテキストで、重要項目を効率的に記憶できます。プロ講師のDVDで、自宅にいながら質の高い勉強をすることができます。日本FPの認定教育機関として、今までに多くの合格者を輩出しています。

第5位 日本マンパワー

日本マンパワーは、講義DVDや添削問題中心の通信講座により短期間で知識を身につることができます。FP資格の要である運用・保障・税金についての概要を分かりやすく解説します。FP3級を対象にしたファイナンシャル・プランニング入門講座は18000円の安価な料金設定です。テキストは、図解を多く取り入れたオリジナルテキストです。

⑤まとめ

現在のビジネスの世界は、資産が関係する場面が多く、FPが活躍する機会が増えています。金融業界で働いている人も、経験を積むと独立も考えられる仕事です。FPは、独立系と企業内に大別できます。FPの求人は、銀行や証券、保険など需要がかなりあります。金融の仕組みや手続きは複雑な面があり、現実の問題に対応するには詳しい知識や実務経験、最新の情報が必要になります。分かりにくい情報を分かりやすく伝えていくFPの役割は、今後もますます重要になると考えられます。

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